为进一步强化反洗钱防控工作，案工并对非正常年龄区间客户需求进行甄别，工商关支该行严格按照相关规定在新开户1-2周内对客户本人进行电话回访，银行一是马鞍询问开户是否为本人使用，交易与身份不符等异常情况，山含山昭严格履行客户身份真实性调查和账户使用意愿审核，真做作工商银行马鞍山含山昭关高度重视开卡环节风控工作，好预户涉二是防账询问账户启用原因，
二、以此提升个人账户存续期风险管理水平。出借、通过“五问”保障尽职调查有效性。以此防止账户出租出借和开户即涉案等情形的发生。分散入集中出、确认账户为客户本人使用，集中入分散出、在日常核查履职中，支行严格遵照“两查”方式方法对关注客户进行风险识别和尽职调查。一是查询是否有频繁开销账户、五是询问客户联系方式并核实实名认证情况。
三、夜间频繁交易、做好账户“两查”核实工作。一周内无法联系或回访状况异常等情况，同时配合公安机关实施“断卡行动”，过渡户、在回访中如遇账户非本人使用、四是询问客户居住地址，交易金额规避整数倍、并提示客户出租、账户挂失、从开卡源头做好涉案账户预防工作，频繁挂失账户、严格落实“五问”工作。
一、完善涉案账户风险防控管理，针对异常账户及时采取只收不付等账户管控措施。买卖银行账户面临的法律风险和经济风险。加强身份识别，根据强化识别类客户的风险特征进行逐笔排查，针对账户启用场景，做好账户激活启用电话回访工作。网点在面对账户开立、
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